Somos una promotoría con 38 años de experiencia que busca desarrollar asesores profesionales en planeación financiera, patrimonial y seguros de vida.
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Planeación Vital y Asesores S.C.
¿Cómo funciona?
Con Nuevo Plenitud tú contratas una suma asegurada que al llegar a tu edad de retiro recibes en un solo pago o en ingresos mensuales de por vida. El monto de las mensualidades se define al llegar a tu edad de retiro. Ejemplo:
Si los ingresos mensuales que recibas rebasaran la suma asegurada contratada porque vives más tiempo de lo estimado, no te preocupes, tú continuarás recibiendo tu ingreso mensual de por vida.
¿Y si llegaras a faltar?
Si llegaras a faltar antes de la edad de retiro, se entregará a tus beneficiarios la suma asegurada contratada. Si faltaras durante tu retiro, podrás heredar el ingreso mensual a quien tú decidas.
En caso de sufrir invalidez
Si llegaras a sufrir invalidez total y permanente antes de la edad de tu retiro, recibirás la suma asegurada contratada en un solo pago o en ingresos mensuales de por vida, tú eliges. Además Seguros Monterrey NYL cubrirá el pago de tu seguro. De esta manera tu seguro continuará vigente y podrás recibir la suma asegurada al llegar a tu retiro.
Apoyo en caso de muerte por accidente
Si llegaras a faltar a consecuencia de un accidente, tus seres queridos recibirán la suma asegurada contratada para este beneficio, el pago se duplicará si es a causa de un accidente colectivo. Adicionalmente, opcionalmente tendrás una protección en caso que sufrieras pérdidas orgánicas a causa de un accidente, recibirás un % de la suma asegurada contratada para este beneficio.
¿Cómo funciona?
Cada ingreso se va directamente al Fondo Imagina Ser, de ahí la mayor parte se destina al ahorro para el retiro y otra parte a pagar mensualmente su seguro de vida.
Imagina Ser está integrado por el ahorro para el retiro y un seguro de vida. A la edad de retiro podrá recibir su ahorro en ingresos mensuales vitalicios o Pago en una sola exhibición.
Beneficios fiscales
Imagina Ser, te da la opción de elegir el Bolso de Ahorro que conformará el Fondo Imagina Ser y que podrás elegir según el tratamiento fiscal que prefieras darle a los ingresos de tu plan.
- Bolso PPR: Contiene las aportaciones ingresadas al Plan Personal de Retiro hasta el límite máximo de deducibilidad, de acuerdo con el Artículo 151 de la Ley de Impuesto Sobre la Renta (LISR) del año fiscal en curso. Aportación máxima: 5 Unidad de Medida y Actualización (UMAS) anuales*.
- Bolso Deducible**: Contiene las primas de ahorro ingresadas al Fondo Imagina Ser hasta el límite máximo de deducibilidad, de acuerdo con el Artículo 185 de la LISR del año fiscal en curso. Aportación máxima: 152,000 pesos anuales.
- Bolso No Deducible: Contiene las primas que eliges hacer no deducibles y el excedente del tope PPR y/o Deducible de acuerdo con el Artículo 185 de LISR del año fiscal en curso.
** Antes de distribuir las aportaciones ingresadas al Bolso Deducible (Artículo 185), deberá tener cubierto el costo anual del seguro.
¿Y si llegaras a faltar o a invalidarte?
| Tratamiento Fiscal | Invalidez* | Fallecimiento |
| Bolso PPR | Se entregará al asegurado el Valor del Rescate del Bolso PPR y estará exento por 90 UMAS anuales. Al excedente, se aplicará una retención del 20%. | Se retendrá el 20% de la Suma Asegurada, sin importar si el beneficiario asignado es ascendente o descendente en línea recta o no. |
| Bolso Deducible Artículo 185 Bolso No Deducible |
Recibirán libre de impuestos la Suma Asegurada contratada. | |
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*Invalidez Total y Permanente |
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En caso de sufrir invalidez
Si llegaras a sufrir invalidez total y permanente antes de la edad de tu retiro, recibirás la suma asegurada contratada en un solo pago o en ingresos mensuales de por vida, tú eliges. Además Seguros Monterrey NYL cubrirá el pago de tu seguro. De esta manera tu seguro continuará vigente y podrás recibir la suma asegurada al llegar a tu retiro.
Apoyo en caso de muerte por accidente
Si llegaras a faltar a consecuencia de un accidente, tus seres queridos recibirán la suma asegurada contratada para este beneficio, el pago se duplicará si es a causa de un accidente colectivo. Adicionalmente, opcionalmente tendrás una protección en caso que sufrieras pérdidas orgánicas a causa de un accidente, recibirás un % de la suma asegurada contratada para este beneficio.